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Que faire de mon argent ?

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1 DESCRIPTION DU FIP

FIP France Fortune Alto 3 de la société Alto Invest
Description du FIP
Société de gestion A Plus Finance
Nature juridique Fond d'investissement de proximité (FIP)
Réduction ISF 40%
Investissement PME 80%
Rachat Rachat de vos parts en cas de "coup dur" (décès, invalidité) pendant la période d'indisponibilité
Durée de blocage Vos avoirs seront bloqués pendant 7 ans et demi soit jusqu'au 1er janvier 2019 et jusqu'à 9 ans et demi sur décision de la société de gestion, sauf cas légaux soit au plus tard jusqu'au 1er janvier 2021.
Objectif du fond Le FIP France Fortune Alto 3 est un Fonds d’investissement de proximité investi à 80 % minimum dans des PME françaises, dont 20% au moins en PME âgées de moins de 8 ans en contrepartie d’un risque en capital. Le solde de 20 % maximum est constitué de placements financiers diversifiés dans les grandes classes d’actifs.

2 MODALITES DE SOUSCRIPTION

FIP France Fortune Alto de la société Alto Invest
Modalités de souscription
Valeur de la part 100 €
Souscription minimum en parts 15 parts
Souscription minimum en € 1 500 €
Valorisation Semestrielle
Frais d'entrée 5% (Demander une réduction des frais lors de la souscription)
Date de fin de souscription max 31 décembre 2011  (Attention, les sociétés de gestion clôturent souvent leur offre avant terme pour des raisons administratives). Pour bénéficier de la réduction sur l'ISF 2011, il faut souscrire avant le 30 septembre 2011.

 

3 Zones géographiques

Le FIP investira principalement dans les régions suivantes:

  • Bourgogne
  • Ile-de-France
  • Rhône Alpes

4 Secteurs d'activité

Le FIP investira dans les secteurs d'activité suivants:

  • Biens de consommation.
  • Dépendance, santé, services aux personnes.
  • Hébergement

5 Avertissement de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)

Lorsque vous investissez dans un FIP (Fonds d'Investissement de Proximité), vous devez tenir compte des éléments et des risques suivants : 

  • Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, les seuils de 20 et de 60 % précédemment évoqués devront être respectés dans un délai maximum de 2 exercices et vous devrez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la durée optimale du placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissements du Fonds dans des sociétés régionales, souvent de petites tailles, dont le délai de maturation est en général important.
  • Votre argent va donc être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. La valeur de vos parts sera déterminée par la société de gestion selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du dépositaire et du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est délicat.
  • Le rachat de vos parts peut dépendre de la capacité du Fonds à céder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas être immédiat ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
  • En cas de cession de vos parts à un autre souscripteur, le prix de cession peut être également inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

6 Avertissement spécifique aux FIP ISF

L’AMF attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs dépendra notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.

7 Investissement dans des entreprises elligibles aux FIP gérés par Alto Invest

Récapitulatif des FIP gérés par la société Alto Invest
Dénomination Date de création Pourcentage de l’actif éligible à la date du 30/06/2010 Date maximum d’atteinte du ratio d’actifs éligibles
FIP France Alto 2004 60.81 % 31/12/2007
FIP France Alto 2 2006 62.97 % 31/12/2008
FIP France Alto 3 2007 60.36 % 31/12/2009
FIP France Alto 4 2008 61.50 % 31/12/2010
FIP France Fortune Alto 2009 72.64 % 31/12/2010
FIP France Développement durable 2009 23.96 % 23/12/2011
FIP France Alto 5 2009 39.98 % 14/12/2011
FIP France Fortune Alto 2 2010 11.28 % 30/04/2012
FIP France Alto 6 2010 0 % 31/10/2012

Souscrire au FIP France Fortune Alto 3

La souscription à ce FIP / FCPI est maintenant close.
Il n'est plus possible d'y souscrire.

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Mise à jour le 17/09/2011

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