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Que faire de mon argent ?

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1 DESCRIPTION DU FIP

FIP 11.4 de la société Inocap
Description du FIP
Société de gestion Inocap
Nature juridique Fond d'investissement de proximité (FIP)
Réduction ISF 40%
Investissement PME 60 % minimum dans le non coté
Marché Libre Alternext Eurolist C 20 % maximum
OPCVM (Obligataire et Monétaire) 20% (gérance par Amundi)
Rachat Rachat de vos parts en cas de "coup dur" (décès, invalidité) pendant la période d'indisponibilité
Durée de blocage Vos avoirs seront bloqués pendant 7 ans à 8 ans.
Objectif du fond INOCAP FIP 11.4 est un fonds « traditionnel » investi à hauteur de 80% en PME dont 60% minimum en PME non cotées. Sa durée de 7 ans (prorogeable 1 an) est un pré requis compatible avec un investissement dans le non coté et sécurise l’entrée, la vie, le suivi et la sortie des participations au travers de pacte d’actionnaires. Il s’affranchira de toute contrainte sectorielle. Son univers d’investissement sera large et ciblera prioritairement l’industrie de la santé, la distribution spécialisée, les technologies de pointe et les services aux entreprises. Le quota non investi en PME (soit 20%) garantit une gestion saine du fonds pendant sa durée de vie tant pour la société de gestion, les prestataires intervenant (dépositaire, CAC..) que les réseaux distributeurs. Ce fonds permet une défiscalisation de 40% du montant investi à des assujettis souhaitant coupler capital investissement et décorrélation par rapport aux marchés cotés.

2 MODALITES DE SOUSCRIPTION

FIP 11.4 de la société Inocap
Modalités de souscription
Valeur de la part 100 €
Souscription minimum en parts 10 parts
Souscription minimum en € 1 000 €
Valorisation Semestrielle
Frais d'entrée 5% (Demander une réduction des frais lors de la souscription)
Date de fin de souscription max 31 septembre 2011  (Attention, les sociétés de gestion clôturent souvent leur offre avant terme pour des raisons administratives).

3 Zones géographiques

Le FIP investira principalement dans les régions suivantes :

  • Bourgogne
  • Ile-de-France
  • Rhône Alpes

4 Secteurs d'activité

Le FIP investira dans les secteurs d'activité suivants :

Tous secteurs d'activité

5 Avertissement de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)

Lorsque vous investissez dans un FIP (Fonds d'Investissement de Proximité), vous devez tenir compte des éléments et des risques suivants : 

  • Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, les seuils de 20 et de 60 % précédemment évoqués devront être respectés dans un délai maximum de 2 exercices et vous devrez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la durée optimale du placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissements du Fonds dans des sociétés régionales, souvent de petites tailles, dont le délai de maturation est en général important.
  • Votre argent va donc être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. La valeur de vos parts sera déterminée par la société de gestion selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du dépositaire et du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est délicat.
  • Le rachat de vos parts peut dépendre de la capacité du Fonds à céder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas être immédiat ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
  • En cas de cession de vos parts à un autre souscripteur, le prix de cession peut être également inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

6 Avertissement spécifique aux FIP ISF

L’AMF attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs dépendra notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.

7 Investissement dans des entreprises elligibles aux FIP gérés par Inocap

Récapitulatif des FIP gérés par la société Inocap
Dénomination Date de création Pourcentage de l’actif éligible à la date du 30/06/2010 Date maximum d’atteinte du ratio d’actifs éligibles
FIP Inocap 81 2008 72.4 % 31/12/2010
FIP Inocap 92 2009 72.5 % 30/04/2011
FIP Inocap 103 2010 40.0 % 30/04/2011

Souscrire au FIP Inocap 11.4

La souscription à ce FIP / FCPI est maintenant close.
Il n'est plus possible d'y souscrire.

Attention : Les informations contenues dans cette page n'ont aucune valeur contractuelle.

(c) Ahès Courtage et Patrimoine pour Edubanque.com tous droits réservés.
Mise à jour le 17/09/2011

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